ОАЭ значительно укрепили свою систему по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), наложив строгие обязательства на различные секторы. Для установленных нефинансовых предприятий и профессий (УНФПП) — таких как агенты по недвижимости, аудиторы, поставщики корпоративных услуг и дилеры драгоценных металлов — соблюдение требований не является опциональным, а представляет собой фундаментальное юридическое требование. Эти предприятия считаются «привратниками» финансовой системы и должны внедрять надежные политики, процедуры и меры контроля в области ПОД/ФТ, чтобы предотвратить неправомерное использование их услуг в незаконных целях.
Ключевые обязанности УНФПП в области соответствия включают проведение тщательной оценки бизнес-рисков, осуществление надлежащей проверки клиентов (НПК) в отношении всех клиентов и выявление конечных бенефициарных владельцев (КБВ). Кроме того, предприятия должны назначить ответственного сотрудника по соблюдению требований, проводить постоянное обучение персонала и вести всесторонний учет всех транзакций и мер надлежащей проверки. Важно отметить, что УНФПП обязаны сообщать о любых подозрительных транзакциях или действиях в Подразделение финансовой разведки (ПФР) ОАЭ через портал «goAML». Несоблюдение требований может повлечь за собой суровые наказания, включая значительные штрафы и приостановку лицензии, что делает крайне важным для предприятий в этих секторах проактивно управлять своими обязательствами в области ПОД/ФТ.