Открытие корпоративного банковского счета является жизненно важным операционным шагом для любой новой компании в ОАЭ, но это может быть сложным процессом, требующим тщательной подготовки. Местный банковский счет необходим для управления повседневными финансами, получения платежей от клиентов и выплаты зарплаты сотрудникам. Банки в ОАЭ, как местные, так и филиалы международных банков, применяют строгие требования по комплексной проверке 'Знай своего клиента' (KYC) для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В результате заявители должны предоставить исчерпывающую документацию, подтверждающую легитимность их бизнеса и источники средств.
Для подачи заявки компании обычно необходимо предоставить полный пакет документов, включая торговую лицензию, свидетельство о регистрации, учредительный договор, копии паспортов и резидентских виз всех акционеров и директоров, а также подтверждение служебного адреса. Помимо этих основных документов, банки все чаще запрашивают подробный бизнес-план, профиль компании, информацию о предполагаемых клиентах и поставщиках, а также прогнозы денежных потоков. Присутствие ключевого акционера в ОАЭ во время процесса подачи заявки практически обязательно для личного собеседования и подписания документов.
Чтобы повысить шансы на успешное рассмотрение вашей заявки, крайне важно быть подготовленным и прозрачным. Убедитесь, что все ваши документы в полном порядке и, при необходимости, должным образом заверены. Демонстрация физического присутствия в ОАЭ, например, наличие реального офисного адреса, значительно повышает вашу надежность. Будьте готовы ответить на подробные вопросы о вашей бизнес-модели и операциях. Поскольку процесс может занять несколько недель, рекомендуется начать процедуру сразу после получения вашей торговой лицензии, чтобы избежать задержек в начале вашей коммерческой деятельности.